Lückenlose Kontrolle vor dem Banktransfer
Schützen Sie Ihr Kapital vor dem Banktransfer. capient FLOW validiert Zahlungsströme via EBICS und steuert Ihre Liquidität konzernweit in Echtzeit.
Sicherer Audit-Trail
Zahlungsfreigaben und Kontenbewegungen werden in einem manipulationssicheren Protokoll geloggt.
Lückenlose Compliance
Erfüllen Sie sämtliche Audit-Anforderungen durch lückenlose Traceability auf Transaktionsebene.
Intelligente Erkennung
Identifizieren Sie ungewöhnliche Zahlungsmuster proaktiv, bevor liquides Kapital unbeabsichtigt aus dem Unternehmen abfließt.
Warum manuelle Zahlprozesse Ihr Working Capital gefährden
In vielen Unternehmen endet die digitale Kette abrupt nach der Rechnungsfreigabe im ERP-System. Der anschließende Export von Zahlungsdateien im XML- (ISO 20022) oder CSV-Format stellt einen kritischen Medienbruch und ein massives Compliance-Risiko dar.
Bei einem Volumen von 100.000 Rechnungen pro Jahr entstehen durch den manuellen Download und den anschließenden Browser-Upload im Bankportal fatale Angriffsflächen:
Die Manipulations-Schnittstelle
Lose Zahlungsdateien (wie pain.001) können auf dem lokalen Rechner zwischen Export und Upload theoretisch unbemerkt manipuliert werden (z. B. unbefugte IBAN-Änderungen).
Der operative Blindflug
Ohne eine direkte, automatisierte Rückkoppelung an Ihre Bankkonten bleibt das kurzfristige Liquiditätsmanagement und Cash-Forecasting ein fehleranfälliges Puzzlespiel aus verschiedenen Systemen.
Geschlossene Prozesse durch die hybride Bank-Anbindung von capient FLOW
Der EBICS-Standard & Native API-Flexibilität (100% Abdeckung)
Sicherer Datentunnel (EBICS)
capient FLOW verbindet sich über den hochsicheren, deutschen Bankenstandard EBICS direkt mit Ihren Instituten. Das manuelle Handling von Zahlungsdateien wird komplett eliminiert.
Sicherheit ohne Ausnahmen (Native APIs)
Für ausländische Töchter oder Privatbanken, die EBICS nicht standardmäßig unterstützen, schalten wir moderne, native Bank-APIs als Fallback. Wir garantieren eine 100%ige Abdeckung Ihrer Bankenlandschaft ohne Medienbrüche.
Der Pre-Payment Filter - Prävention statt Reaktion EBICS-Standard
Gekoppelte Freigabe-Logik
Nur Zahlungen, die zuvor den automatisierten 3-Wege-Abgleich (Bestellung vs. Wareneingang vs. Rechnung) fehlerfrei bestanden haben, werden vom Filter für den Banktransfer freigegeben.
Automatisierter Überweisungs-Stopp
Jede unautorisierte Änderung oder betrügerische Zahlungsdatei wird im Datentunnel sofort blockiert, bevor Kapital abfließt.
Volle Verfügungsgewalt
Die finale Freigabemacht verbleibt selbstverständlich zu 100% in Ihrer Hand . capient FLOW agiert als Ihr digitaler Wächter, niemals als eigenmächtiger Akteur.
Volle Durchsicht & optimierte Cash-Performance über alle Einheiten
Aktive Skontosicherung
Das System überwacht Ihre Verbindlichkeiten permanent und terminiert Zahlungen so, dass sämtliche verhandelten Skonti niemals durch langsame Prozesse ungenutzt verfallen.
Intelligente Fälligkeitssteuerung
Zahlungstermine werden präzise ausbalanciert, um Ihr Working Capital zu jedem Zeitpunkt gezielt zu maximieren und die finanzielle Flexibilität sicher zu gewährleisten.
Multi-ERP Konsolidierung
Die Plattform führt Cash-Positionen komplexer Holdingstrukturen in einem zentralen Dashboard nahtlos zusammen, vollkommen unabhängig von den genutzten Vorsystemen einzelner Tochterfirmen.
Jeder Euro lückenlos, transparent & rechtssicher nachvollziehbar
Immutable Audit Trail
Jede Zahlungsfreigabe, jede Kontenbewegung und jede Filterentscheidung wird manipulationssicher protokolliert. Das gibt Ihnen die absolute Sicherheit einer lückenlosen Traceability auf Transaktionsebene.
GoBD-Konformität im Zahlweg
Erfüllen Sie alle strengen Compliance-Anforderungen für interne und externe Audits ohne manuellen Vorbereitungsaufwand. Die Jahresabschlussprüfung wird zu einem entspannten Routineprozess.
KI-Anomalie-Erkennung
Identifizieren Sie ungewöhnliche Zahlungsmuster proaktiv, bevor Kapital abfließt.
FAQs zur Liquiditäts-Kontrolle
Was genau bedeutet Liquiditäts-Kontrolle im Kontext von capient FLOW?
Liquiditäts-Kontrolle (Capital Flow Integrity) bezeichnet die lückenlose Absicherung des Zahlungslaufs auf der kritischen „letzten Meile“ zwischen Ihrem ERP-System und den Banken. capient FLOW agiert als unbestechlicher Gatekeeper, der verhindert, dass Zahlungsdateien vor der Übermittlung an die Bank manipuliert werden können oder unberechtigte Mittelabflüsse stattfinden.
Wie schützt das Modul den Zahlungslauf konkret vor Manipulationen und Betrug?
Die Plattform etabliert ein geschlossenes, direkt verschlüsseltes EBICS-Gateway zu Ihren Banken. Statt riskanter, manueller XML- oder pain.001-Exporte, die auf lokalen Rechnern verändert werden könnten, gleicht capient FLOW die Zahlungsdaten vollautomatisch und revisionssicher mit den geprüften Originalbelegen ab. Bei Unstimmigkeiten (z.B. geänderten IBANs) wird die Transaktion sofort blockiert.
Bleibt die finale Freigabemacht der Bankzahlungen weiterhin zu 100 % im Unternehmen?
Ja, absolut. capient FLOW verändert weder Ihre internen Kompetenzrichtlinien noch Ihre kaufmännische Zeichnungsberechtigung. Die Plattform ist ein reiner Kontroll- und Schutz-Layer (IKS). Die finale Freigabe und Autorisierung der Zahlungen erfolgt weiterhin ausschließlich durch die dafür berechtigten Personen (CFO/Geschäftsführung) direkt über das gesicherte EBICS-Verfahren nach dem strengen Vier-Augen-Prinzip.
