Liquiditäts-Kontrolle
Lückenlose Kontrolle vor dem Banktransfer
Schützen Sie Ihr Kapital vor dem Banktransfer. capient FLOW validiert Zahlungsströme via EBICS und steuert Ihre Liquidität konzernweit in Echtzeit.
Sicherer Audit-Trail
Zahlungsfreigaben und Kontenbewegungen werden lückenlos und in einem manipulationssicheren Protokoll geloggt.
Lückenlose Compliance
Erfüllen Sie sämtliche Audit-Anforderungen durch lückenlose Traceability auf Transaktionsebene.
Intelligente Erkennung
Identifizieren Sie ungewöhnliche Zahlungsmuster proaktiv, bevor liquides Kapital unbeabsichtigt aus dem Unternehmen abfließt.
Warum manuelle Zahlprozesse Ihr Working Capital gefährden
In vielen Unternehmen endet die digitale Kette abrupt nach der Rechnungsfreigabe im ERP. Der Export von Zahlungsdateien im XML- oder CSV-Format stellt einen kritischen Medienbruch und ein massives Compliance-Risiko dar. Bei einem hohen Rechnungsvolumen entstehen fatale Angriffsflächen:
Automatisierte Stopp-Routinen
Das System prüft jede Tranche unmittelbar vor der Ausführung. Weichen IBANs ab oder melden Banken Fehlercodes (z. B. AC01), wird die Zahlung sofort isoliert.
Lückenlose Prozess-Integrität
Jede freigegebene Tranche ist revisionssicher auditiert. Keine manuellen Eingriffe in Zahlungsdateien, kein Risiko durch Phishing oder Stammdaten-Manipulation.
Geschlossene Prozesse durch hybride Bank-Anbindung
Der Pre-Payment Filter als digitaler Gatekeeper: Prävention statt Reaktion durch den nativen EBICS-Standard und 100 % API-Abdeckung.
Sicherer Datentunnel (EBICS)
capient FLOW verbindet sich über den hochsicheren EBICS-Standard direkt mit Ihren Instituten. Das manuelle Handling von Zahlungsdateien wird komplett eliminiert.
Gekoppelte Freigabe-Logik
Nur Zahlungen, die zuvor den automatisierten 3-Wege-Abgleich fehlerfrei bestanden haben, werden vom Filter für den direkten Banktransfer freigegeben.
Automatisierter Überweisungs-Stopp
Jede unautorisierte Änderung oder betrügerische Zahlungsdatei wird im Datentunnel sofort blockiert, lange bevor sensibles Kapital abfließt.
Sicherheit ohne Ausnahmen
Für ausländische Töchter oder Privatbanken schalten wir native Bank-APIs als Fallback. Wir garantieren 100%ige Abdeckung Ihrer Bankenlandschaft ohne Medienbrüche.
Volle Durchsicht & optimierte Cash-Performance über alle Einheiten
Aktive Skontosicherung
Das System überwacht Ihre Verbindlichkeiten permanent und terminiert Zahlungen so, dass sämtliche verhandelten Skonti niemals ungenutzt verfallen.
Intelligente Fälligkeitssteuerung
Zahlungstermine werden präzise ausbalanciert, um Ihr Working Capital zu jedem Zeitpunkt gezielt zu maximieren und finanzielle Flexibilität zu gewährleisten.
Multi-ERP Konsolidierung
Die Plattform führt Cash-Positionen komplexer Holdingstrukturen in einem zentralen Dashboard nahtlos zusammen, völlig unabhängig von den genutzten Vorsystemen.
Jeder Euro lückenlos, transparent & rechtssicher nachvollziehbar
Verlassen Sie sich auf eine Infrastruktur, die internationale Prüfstandards nicht nur erfüllt, sondern übertrifft.
Immutable Audit Trail
Jede Zahlungsfreigabe, jede Kontenbewegung und jede Filterentscheidung wird manipulationssicher protokolliert. Das gibt Ihnen die absolute Sicherheit einer lückenlosen Traceability auf Transaktionsebene.
GoBD-Konformität im Zahlweg
Erfüllen Sie alle strengen Compliance-Anforderungen für interne und externe Audits ohne manuellen Vorbereitungsaufwand. Die Jahresabschlussprüfung wird zu einem entspannten Routineprozess.
KI-Anomalie-Erkennung
Identifizieren Sie ungewöhnliche Zahlungsmuster und Anomalien vollkommen proaktiv, bevor kritisches Kapital Ihr Unternehmen verlässt.
FAQs zur Liquiditäts-Kontrolle
Was genau bedeutet Liquiditäts-Kontrolle im Kontext von capient FLOW?
Liquiditäts-Kontrolle (Capital Flow Integrity) bezeichnet die lückenlose Absicherung des Zahlungslaufs auf der kritischen „letzten Meile“ zwischen Ihrem ERP-System und den Banken. capient FLOW agiert als unbestechlicher Gatekeeper, der verhindert, dass Zahlungsdateien vor der Übermittlung an die Bank manipuliert werden können oder unberechtigte Mittelabflusse stattfinden.
Wie schützt das Modul den Zahlungslauf konkret vor Manipulationen und Betrug?
Die Plattform etabliert ein geschlossenes, direkt verschlüsseltes EBICS-Gateway zu Ihren Banken. Statt riskanter, manueller XML- oder pain.001-Exporte, die auf lokalen Rechnern verändert werden könnten, gleicht capient FLOW die Zahlungsdaten vollautomatisch und revisionssicher mit den geprüften Originalbelegen ab. Bei Unstimmigkeiten (z.B. geänderten IBANs) wird die Transaktion sofort blockiert.
Bleibt die finale Freigabemacht der Bankzahlungen weiterhin zu 100 % im Unternehmen?
Ja, absolut. capient FLOW verändert weder Ihre internen Kompetenzrichtlinien noch Ihre kaufmännische Zeichnungsberechtigung. Die Plattform ist ein reiner Kontroll- und Schutz-Layer (IKS). Die finale Freigabe und Autorisierung der Zahlungen erfolgt weiterhin ausschließlich durch die dafür berechtigten Personen (CFO/Geschäftsführung) direkt über das gesicherte EBICS-Verfahren nach dem strengen Vier-Augen-Prinzip.
