Cash Visibility & Treasury Control
Zentrale Cash-Sichtbarkeit & pragmatische Treasury-Steuerung
Vollständige Transparenz über alle Banken, automatischer Transaktions-Sync und maximale Liquiditätskontrolle – sofort einsatzbereit.
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Pragmatische C-Suite Kontrolle statt TMS-Klopfer
Klassische Treasury-Management-Systeme (TMS) sind teure Software-Monstren mit monatelangen Implementierungszeiten. capient FLOW liefert die entscheidenden Ergebnisse sofort – als leichte, hochperformante Schicht direkt über Ihren Banken und dem ERP.
Konsolidierte Tages-Liquidität
Schluss mit dezentralem Excel-Lotto. capient FLOW bündelt alle Bankverbindungen, Währungen (EUR, CHF, USD) und Tochtergesellschaften tagesaktuell in einer zentralen Single Source of Truth – inklusive automatischer Wechselkurs- und Mandantenkonsolidierung.
Idle Cash & Working Capital Optimierung
Erkennen Sie brachliegende Liquiditätsüberhänge auf Nebenkonten in Echtzeit. Nutzen Sie überschüssige Salden sofort für gezieltes Sweeping, Festgeldanlagen, Kredittilgung oder die konsequente Ausschöpfung von Skonto-Fristen.
Tagesaktuelle Zahlungs-Pipeline
Volle Übersicht über alle anstehenden Mittelabflüsse des Tages. Behalten Sie die volle Transparenz über geplante Auszahlungen, bevor diese die endgültige Bankfreigabe passieren.
Automatisierter Kapitalschutz
100 % Auditierung auf Transaktionsebene. Der integrierte Gatekeeper stoppt Dubletten, abweichende Währungen oder unautorisierte IBAN-Änderungen zuverlässig direkt vor der Bankanbindung.
Treffsichere FIBU- & ERP-Zuordnung durch Anreicherung
Vollautomatische Verarbeitung tagesaktueller Kontoauszüge im nativen ISO 20022 Standard (camt.053). Die besondere Stärke von capient FLOW: Wir reichern die rohen Auszugsdaten vor der Übergabe intelligent mit Stammdaten aus Ihrer FIBU und Ihrem ERP an – wie Kreditorennummern, Bestellbezügen und eindeutigen Zuordnungsmerkmalen.
Ihre Vorteile der Datenanreicherung:
- Maximale Dunkelbuchungsquote: Das ERP erkennt und verbucht eingehende & ausgehende Zahlungen sofort automatisch.
- Toleranz bei fehlerhaften Referenzen: Unvollständige Verwendungszwecke von Lieferanten werden durch ERP-Stammdaten ergänzt.
- Spürbar schnellerer Monatsabschluss (Faster Close): Keine zeitaufwendige manuelle Suche nach ungeklärten Posten mehr.
Europäischer Live-Bank-Sync & Transparenz auf Knopfdruck
Die Datenqualität in capient FLOW richtet sich dynamisch nach den Schnittstellen der jeweiligen europäischen Kreditinstitute. Wir rufen Kontostände und Auszüge bevorzugt als Live-Daten oder im automatischen Nachtlauf ab.
Vollautomatisierter Banken-Sync
Kontinuierliche Hintergrund-Abfrage aller angebundenen europäischer Banknetzwerke. Kein manuelles Anmelden in einzelnen Bankportalen mehr – alle Kontostände aktualisieren sich vollautomatisch im System.
Echtzeit-Saldo & Datenstand-Status
Direkte Indikatoren zeigen dem Finance-Team sofort, wie frisch die vorliegenden Zahlen sind – ob tagesaktuell gebucht und saldiert (z. B. Live 14:15 Uhr) oder aus dem nächtlichen Auszugs-Sync.
Lückenlose Gatekeeper-Validierung
Grüne Status-Badges signalisieren die 100%ige Prüfquote. Jede Auszahlung und jeder Geldeingang wird auf Zeilenebene validiert, um maximale Governance über alle Bankkonten zu garantieren.
Häufig gestellte Fragen zu Cash Visibility & Treasury
Wie unterscheidet sich capient FLOW von einem klassischen Treasury-Management-System (TMS)?
Klassische Treasury-Management-Systeme (TMS) sind häufig schwere, monolithische Softwareprojekte mit mehrjährigen Implementierungsfristen. capient FLOW agiert als leichte, hochperformante Orchestrierungsschicht direkt zwischen Ihren europäischen Bankenschnittstellen und Ihrer ERP-Landschaft. Es bietet eine schnelle Wertschöpfung (Rapid Time-to-Value) mit tagesaktueller Cash-Sichtbarkeit, automatisierter camt.053 Kontoauszug-Anreicherung und Pre-Payment-Kapitalschutz ohne aufwendige IT-Individualprogrammierung.
Wie funktioniert die ISO 20022 (camt.053) Kontoauszug-Anreicherung in capient FLOW?
capient FLOW verarbeitet tagesaktuelle ISO 20022 camt.053 Kontoauszüge vollautomatisch. Die Plattform reichert die rohen Auszugsdaten vor der Übergabe an das ERP intelligent mit firmenspezifischen Stammdaten, Kreditorennummern und Zuordnungsmerkmalen an. Dies steigert die Dunkelbuchungsquote im ERP massiv und beschleunigt den Monatsabschluss erheblich.
Welche Bankenstandards und Protokolle werden für den Multi-Banking-Sync unterstützt?
capient FLOW bindet europäische Kreditinstitute bevorzugt über verschlüsselte EBICS-Pipelines und direkte Banken-APIs an. Die Datenaktualisierung erfolgt dynamisch über automatisierte Hintergrund-Abfragen sowie nächtliche Auszugs-Syncs über alle Tochtergesellschaften, Währungen (EUR, CHF, USD) und Mandanten hinweg.
Wie schützt der Pre-Payment Gatekeeper vor Betrug und unautorisierten Zahlungen?
Der integrierte Gatekeeper fungiert als automatisierter interner Kontrollfilter direkt vor der Bankfreigabe. Er prüft 100 % aller ausgehenden Transaktionen und stoppt Zahlungen automatisch, sobald Diskrepanzen zwischen Belegzeilen, Stammdaten oder hinterlegten IBAN-Freigaben auftreten. Das eliminiert manuelle CSV/XML-Dateiexporte auf lokalen Rechnern vollkommen und schützt vor CEO-Fraud.
Bereit für volle Cash-Sichtbarkeit ohne IT-Exzess?
Etablieren Sie tagesaktuelle Transparenz und pragmatische Liquiditätskontrolle über all Ihre Banken hinweg.
